Her Yatırımcının Uygulaması Gereken 3 Basit Yatırım Stratejisi
Burak Tamaç
February 17, 2023
1. Plana sadık kalma yöntemi
Amacınızı bir kağıda yazın!
Basit ama çok etkili bir yöntem. Stratejinizi yazmak kafanızdaki planın berraklaşmasına ve bu plana sadık kalmanıza yardımcı olacaktır. Bir haberden ya da kişiden etkilenerek stratejinizi değiştirmenizin önüne geçer. En önemlisi ise uzun vadeli düşünmenizi sağlar (emeklilik, çocuklarınızın eğitimi, ev, vb.).
Hemen bir kağıda yatırım yapma amacınızı yazın ve cüzdanınıza koyun.
2. Yatırım Ürünlerini Çeşitlendirme (diversification)
Yatırım ürünleri risk pirimlerine göre farklı kategorilere ayrılır.
Volatilitesi/riski (fiyat oynaklığı) yüksek olan varlıkların getirisi de yüksek olur. Yatırım sepetinizde riski en yüksek olan varlıklarla beraber (hisse senedi ve bitcoin ve diğer kriptoparalar), riski en düşük olan devlet tahvillerinin de (ya da Dolar/Euro olarak nakit) olması gerekir.
Yatırımınız ne kadar uzun vadeli ise riskli varlıkların payının da görece daha fazla olması gerekir.
3. Yatırımların Paylarını Düzenli Dengelemek (rebalancing)
En 3 ayda bir risk priminizi kontrol etmeniz gerekir.
Eğer bir varlık bu dönemde olağandan fazla getiri sağlamışsa sepetinizdeki payı doğal olarak artacaktır. Payın artması demek bu varlığa ayırdığınız riskin de artmasını beraberinde getirir. Riskinizi dengelemek için en başta belirlediğiniz orana sadık kalmak için bu varlığı satıp, getirisi az olan varlıklardan alarak sepetinizi dengelemeniz gerekir.
Sepetinizi dengelemezseniz düşündüğünüzden daha fazla risk almış olursunuz.
Sonuç
Örnek olarak aşağıdaki görsel (BlackRock sitesinden) bize 5 yıl içinde farklı varlıkların olası getirilerini gösterir.
Volatilitesi en yüksek olan varlıkların (uzun çubuklu olanlar) getiri beklentisi de yüksektir. Tahvillerin ise oynaklığı düşük olduğu için getirisi de düşüktür.